Банковские услуги для бизнеса

Среди оказываемых российскими банками участникам ВЭД услуг можно выделить следующие:

• Расчетно-кассовое обслуживание ВЭД
• Документарные операции
• Валютный контроль
• Кредитование ВЭД
• Сопутствующие услуги
• Консалтинг и аудит ВЭД
• Таможенная карта

 Расчетно-кассовое обслуживание ВЭД

Наличие открытого в уполномоченных банках валютного счета дает участникам ВЭД право осуществлять текущие и инвестиционные валютные операции - покупать и продавать валюту на внутреннем рынке, покупать международные финансовые инструменты, получать валютные кредиты, обналичивать валютную выручку. Через уполномоченные банки можно также осуществлять международные расчеты с иностранными партнерами и вести счета в валюте - долларах США, евро, юанях, швейцарских франках, фунтах стерлингов, йенах, белорусских, российских рублях и др.

Документарные операции

Инструкцией ЦБ РФ №138-И от 4 июня 2012 года «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» участникам ВЭД разрешается делегировать банкам полномочия по составлению расчетных документов по валютным операциям, справок о валютных операциях, справок о подтверждающих документах, паспортов сделок (с возможностью осуществления платежа «день в день»).

Валютный контроль

Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля (Федеральный закон № 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле») и наделены полномочиями по проверке соблюдения участниками ВЭД валютного законодательства РФ, документов и информации, связанных с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов.

Кредитование ВЭД

Банки предлагают участникам ВЭД различные кредитные продукты - кредиты на оплату таможенной пошлины и сбора, НДС по импортируемым товарам, открытие кредитной линии, овердрафт, факторинг.

Сопутствующие услуги

К ним относятся:
Конверсионные операции - конвертация валюты с последующим проведением международных расчетов по внешнеэкономическим сделкам

Прямой доступ на биржу через персонального менеджера

Хеджирование – применяется с целью страхования валютных рисков при изменении курсов валют. Одним из способов хеджирования являются валютные опционы. Участник ВЭД совершает деривативную операцию - покупает у банка право на покупку/продажу зафиксированной суммы одной валюты за другую по определенному курсу в определенный день в будущем. В случае изменения ситуации на рынке клиент может не воспользоваться опционом и купить/продать валюту по рыночному курсу, если тот является более выгодным на данный момент. При этом при покупке валютного опциона клиент уплачивает банку премию, которая не возвращается и в том случае, если клиент не воспользовался опционом.

Выдача банковской гарантии - письменного обязательства банка-гаранта уплатить бенефициару (Федеральной таможенной службе, иностранному поставщику) денежную сумму, соответствующую условиям выданного гарантийного обязательства.

Консалтинг и аудит ВЭД

Банки оказывают участникам ВЭД и консультационные услуги по всем вопросам, возникающим в ходе внешнеэкономической деятельности. Среди них ознакомление с законодательными нововведениями в сфере ВЭД, юридическое оформление сделок, контрактов и кредитных договоров, а также бухгалтерский учет и аудит валютных операций.

Таможенная карта

Еще один банковский продукт, призванный облегчить работу участников ВЭД, - таможенная карта (технология расчетов по таможенным и иным платежам с применением микропроцессорных пластиковых карт (таможенных карт) утверждена приказом Государственного Таможенного Комитета Российской Федерации № 757 от 3 августа 2001 года «О совершенствовании системы уплаты таможенных платежей»). Это уникальный платежный инструмент для расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, представляющий собой пластиковую платежную карту на основе микрочипа.

В Российской Федерации оператором таможенных платежей №1 является платежная система «Таможенная карта», объединяющая более 100 банков и обладающая самой масштабной сетью терминалов для приема таможенных карт.

Владельцу «Таможенной карты» доступны следующие опции:

• Клиенты платежной системы могут осуществлять все виды таможенных платежей в любом таможенном органе на территории России 24 часа в сутки 7 дней в неделю 

Таможенное оформление товаров можно осуществлять на нескольких таможнях одновременно, без предварительного планирования.

• Оплата таможенных платежей производится одновременно с подачей декларации 

«Таможенная карта» позволяет произвести мгновенную оплату таможенных платежей одновременно с подачей декларации. В случае необходимости (например, при корректировке таможенной стоимости) можно оперативно, не прерывая процесса таможенного оформления, осуществить доплату недостающей суммы.

• Онлайн-оплата таможенных платежей в момент подачи электронной декларации 

Благодаря этому сервису можно оплатить все таможенные платежи удаленно в процессе подачи электронной декларации. Информация о платеже мгновенно поступит в информационную систему ФТС России. На выходе декларант получит юридически значимый документ, подписанный электронной подписью и содержащий все реквизиты платежа.

• Отсутствуют авансовые платежи в адрес таможенных органов 

При наличии «Таможенной карты» плательщику нет необходимости за несколько дней до начала таможенного оформления перечислять таможенные платежи на счета таможен в разбивке по видам. Платежная система позволяет избежать депонирования средств на счете таможенного органа или оформления банковской гарантии в качестве обеспечения выполнения обязательств по уплате таможенных платежей.

• Возможность осуществления онлайн-контроля за движением средств по карте 

При расчетах с использованием «Таможенной карты» информация об осуществленном платеже содержится в банковской выписке плательщика по спецкартсчету. Доступно смс-информирование о проведенных платежах и остатке на счете, возможна установка лимита на осуществление платежей по карте.

• Безопасность расчетов

С помощью «Таможенной карты» таможенные платежи осуществляются на счета таможенных органов в Федеральном Казначействе. Уплата каких-либо иных платежей блокируется. Поэтому даже в случае утери таможенной карты постороннее лицо не сможет использовать денежные средства в личных целях.

• Возможность установки терминала оплаты в офисе 

Это позволит оплачивать таможенные платежи удаленно со своего рабочего места.

• Мобильный доступ к архиву платежей 

Благодаря мобильным приложениям можно в любой момент просмотреть историю последних платежей, информацию о расходовании денежных средств, информационные справочники.


Уважаемые посетители! Если у вас возникли вопросы, касающиеся банковских услуг, оказываемых участникам ВЭД, вы можете задать их на нашем форуме.