Банки участникам ВЭД: жениться не обещаем, но на руках носить согласны
В настоящее время участникам ВЭД уже недостаточно простейших услуг в виде возможности оплаты внешнеторговой сделки — им подавай и другие опции, способные обезопасить и при этом удешевить рабочие процессы
Портал CustomsForum.ru о том, какие банки благодаря предоставляемым услугам облегчают жизнь российским импортерам и экспортерам.
Заниматься бизнесом в России подчас непросто даже самым крупным ретейлерам. Что уж там говорить про участников внешнеэкономической деятельности, которым во все времена приходится быть в курсе законодательных новшеств, потребительских предпочтений и политических тенденций.
«Хочу поблагодарить тех, кто занимается ВЭДом за то, что вы вообще есть. Потому что вы даете работу нам, юристам, консалтерам, той же таможне, банкам. Все кормятся за счет вас — того двигателя, который тянет эту экономику. Вы сидите в лодке, а за вами большая баржа с чиновниками, которую вы тянете».
В таких условиях участникам ВЭД приходится тщательно продумывать логистические и таможенные вопросы. Нередко перед ними встает вопрос: какой банк выбрать для обслуживания? И правильный ответ на него не менее актуален в условиях, когда Центробанк отзывал (да и чего греха таить —
И с этой целью мы решили проверить, какие услуги российские банки предлагают участникам ВЭД.
Необходимый минимум услуг
Стандартный банковский пакет — на сегодняшний день это непросто
То есть, участнику ВЭД уже недостаточно просто прийти в банк (или через интернет), чтобы заплатить деньги своему иностранному партнеру или таможне. Ему подавай и другие опции, способные обезопасить и удешевить рабочие процессы.
Коли речь зашла о таможенных платежах, то каждый уважающий себя банк, оказывающий услуги участникам ВЭД, должен предоставлять такой ставший за десяток лет стандартным продукт, как таможенная карта. С ее помощью бизнесмен, находясь непосредственно на таможенном посту или в своем офисе, может в считаные секунды отправить деньги в Федеральную таможенную службу. И если банк по
В чем «фишка», банк?
Итак, у каждого из банков, обслуживающих участников ВЭД, есть типичный комплект услуг в виде гарантий или валютного контроля. А что еще банкиры могут предложить бизнесу?
Таможенные платежи без проблем
Сбербанк поможет не только опытным бизнесменам, но и начинающим участникам ВЭД. При этом профессиональной поддержкой и сопровождением деятельности будет заниматься индивидуальный менеджер — эксперт по ВЭД.
«Поможем новичкам выбрать партнера, оформить контракт, конвертировать валюту, исключить риски, связанные с колебанием курса иностранных валют, провести электронное декларирование товаров в ФТС России и осуществить таможенные платежи непосредственно в процессе декларирования. А также оперативно совершить таможенные платежи при самостоятельном декларировании или брокерском обслуживании процесса декларирования».
Существенно облегчить ведение бизнеса поможет услуга «Таможенные платежи и сервисы», оказываемая Сбербанком в партнерстве с платежной системой «Таможенная карта». Тут и снижение затрат на проведение таможенных операций, и проведение расчетов без авансовых платежей и без открытия специального счета. Кроме того, участнику ВЭД предоставляется многофункциональный личный кабинет.
«Личный кабинет оператора платежной системы ООО „Таможенная карта“ позволяет формировать платежи в ФТС России и заполнять таможенную декларацию непосредственно в
Связанное финансирование, ЭКСАР, ЭКА и пост-импортное финансирование
В Банке ВТБ действуют специализированные программы поддержки как экспортеров, так и импортеров.
«Связанное финансирование предназначено для клиентов банка, осуществляющих внешнеторговую деятельность. ВТБ предоставляет кредитование корпоративным клиентам за счет привлекаемого связанного межбанковского фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом основной фокус направлен на краткосрочное финансирование».
Преимущества связанного финансирования заключаются в доступности значительных объемов средств и в обеспечении более низкой стоимости кредитования для клиентов ВТБ.
А финансирование под покрытие ЭКА (
«ВТБ предоставляет долгосрочное финансирование с амортизацией корпоративному клиенту на покупку импортного оборудования /оплату услуг иностранного контрагента за счет привлекаемого связанного фондирования от зарубежных финансовых институтов. При этом ЭКА гарантирует транзакцию для увеличения сроков и снижения стоимости финансирования (также возможна отсрочка платежа до 2 лет для выплаты основной суммы долга)».
Ну, а
«При проведении данной операции, ВТБ по поручению
Экспортерам банк предлагает широкий ассортимент продуктов и услуг торгового и экспортного финансирования по связанному финансированию, финансированию под покрытие ЭКСАР, гарантийным операциям, а также документарным операциям для банков.
Управление денежными потоками 24 часа в сутки
Клиентам Банка «Открытие» ко всему прочему предстоит решить вопрос: какая форма расчетов для них наиболее удобна? Например, можно выбрать банковскую гарантию, которая выдается по поручению заявителя и заключается в обязательстве
«Это выдаваемое
Еще один вариант — резервный аккредитив (
«Такая форма расчета используется иностранными банками (особенно США, где законодательно запрещено выпускать гарантии) вместо гарантий исполнения обязательств по контракту, оплаты товарных поставок».
Ну и наконец международный аккредитив — при использовании данной формы расчетов обеспечивается равнозначная защита от рисков для импортера и экспортера, связанных с осуществлением внешнеторговых операций и расчетов по ним.
Бизнес защитят от валютных рисков
Второй момент — конверсионные операции. Причем участник ВЭД может купить одно иностранную валюту за другую. Например, доллары за евро и наоборот.
«Благодаря широкой корреспондентской сети
Защититься от любого рода валютных рисков клиенты банка смогут при помощи хеджирования, зафиксировав покупки или продажи валюты на будущие даты, получив страховку с целью купить валюту не выше или продать не ниже заранее оговоренного курса. И в итоге они избегут непрогнозируемых убытков.
Среди операций по финансированию внешнеторговых сделок можно выделить такую услугу для участников ВЭД, как льготное кредитование на приобретение товаров белорусского производства: сумма займа может составлять до 90% от стоимости товара.
«Котировальная доска» поможет участникам ВЭД управлять… будущим
В качестве «фишки» — специализированной услуги или пакета услуг для участников ВЭД в Банке
«Котировальная доска» — специальный инструмент конверсии в
В сервисе можно фиксировать курс на будущие даты, начиная с «завтра» и вплоть до двух лет вперед, планируя, таким образом, свои будущие денежные потоки с гарантированными банком курсами конвертации. А услуга «Мой курс» позволяет выбирать желаемый курс конвертации: всю работу по отслеживанию динамики валют выполнит автоматизированная система».
Еще одна разработка банка — «Кабинет ВЭД». Это раздел в
«Система подскажет о приближении ожидаемых сроков оплаты или поставки товаров, что позволит предупредить нарушение валютного законодательства. Здесь видны все паспорта сделок, находящиеся на обслуживании в банке, в том числе и закрытые, и сальдо расчетов в режиме онлайн по каждому паспорту сделки.
Также в „Кабинете ВЭД“ транслируются анонсы предстоящих мероприятий, которые банк организует для участников ВЭД: семинаров, конференций, вебинаров, краткая информация о ситуации на валютных, фондовых и сырьевых рынках, которую ежедневно готовят аналитики Банка „
Как электронное поручительство помогает оптимизировать бизнес-процессы
«Нефтепромбанк активно развивает такое дистанционное направление, как предоставление электронного поручительства с использованием счетов эскроу при проведении дополнительной проверки сведений, заявленных в декларации. Оперативность процесса выстраивается посредством электронного взаимодействия через „Личный кабинет“, что позволяет сократить финансовые издержки организации, обеспечив выпуск груза в момент предоставления электронного поручительства в пользу ФТС».
По ее словам, клиент получает возможность реинвестировать высвободившиеся средства со счета эскроу в новые поручительства, что значительно повышает эффективность
Голосовые сделки и продленный операционный день
В Промсвязьбанке клиентам предлагают комплексный подход к обслуживанию, включающий как расчетную составляющую, так как и различные варианты финансирования.
Среди расчетных инструментов банка — валютный контроль и валютные переводы, конверсионные операции по рыночному курсу в режиме online (через специализированный модуль в системе
«Одной из наших „фишек“ для клиентов можно назвать продленный операционный день для валютных платежей: платежи в USD можно отправлять до 17.00 по Мск, в евро до 15.00 по Мск текущей датой валютирования. В отдельных случаях мы можем исполнять платежи позднее, а все входящие платежи, поступившие на наши корреспондентские счета в иностранных банках до 20.00 по Мск, мы зачисляем на счета наших клиентов текущим днем».
Участникам ВЭД также доступны встроенный в систему
Паспорт сделки за один день
В качестве основной «фишки» в Elementbank назвали полную заточенность под обслуживание финансовых операций участников ВЭД.
«Других клиентов у нас просто нет.
Совокупная выгода на финансовых операциях ВЭД составит для наших клиентов до 1 миллиона рублей на каждом миллионе долларов конверсионных операций».
Что немаловажно — все операции совершаются день в день. При этом бизнесмены могут продолжать держать остатки средств в основном банке, переведя в Elementbank только операции ВЭД.
«Больше всего наши клиенты ценят профессиональную помощь с оформлением документов валютного контроля и с контролем сроков подачи необходимых документов.
Часто клиенты не вполне понимают требования к документам и срокам их предоставления, рискуя нарваться на штрафы. Общаясь с нашими специалистами, даже потенциальные клиенты, еще не открывшие счета, получают консультации, которые очень им помогают с оформлением документов. Кроме того, все наши клиенты бесплатно оформляют паспорт сделки за один день».
К кому банки относятся лояльно
Безусловно, все вышесказанное звучит красиво. Но кто же из участников внешнеэкономической деятельности может рассчитывать, что именно к нему и к его чаяниям банкиры отнесутся с пониманием? И даже пойдут навстречу.
«Банк одинаково лоялен к любым участникам ВЭД, независимо от масштаба бизнеса, но в то же время ориентирован на долгосрочные, партнерские отношения с клиентом, а не на максимизацию прибыли от разовых сделок».
«В числе клиентов Нефтепромбанка находятся компании различных отраслей экономики и масштабов бизнеса. Перед открытием счета юридическим лицам Банк проводит
«Поддержка деятельности ВЭД является приоритетным направлением для ПСБ. Некоторые клиенты банка — участники ВЭД используют продуктовую линейку практически с момента основания банка, некоторые клиенты предпочитают диверсифицировать транзакции между пулом нескольких банков. Умение быть гибким, постоянно развиваться и учитывать потребности бизнеса наших клиентов позволяет нам на постоянной основе увеличивать клиентскую базу участников ВЭД».
«Прежде всего это средний и малый бизнес, который работает „
Экономия в 1,5 млн рублей в год для МСБ — это реальность и в наше кризисное время лишней точно не будет».
Чем банки могут порадовать таможенных представителей, перевозчиков или владельцев СВХ
А если речь идет об узкоспециализированных направлениях ВЭД, какие тогда банковские услуги доступны для бизнеса?
«Банк предоставляет таможенные гарантии исполнения обязательств таможенных представителей или перевозчиков, владельцев таможенного склада и склада временного хранения. Импортерам предоставляется таможенная гарантия на получение акцизных марок. Для таможенных представителей есть возможность обслуживаться по специальному тарифному плану».
«Мы готовы предоставить нашим клиентам таможенные гарантии и гарантии возврата НДС, таможенные карты, организовать финансирование для импортеров и экспортеров и даже их внешнеторговых партнеров с использованием различных инструментов международного бизнеса».
«Прежде всего мы работаем с теми, кто занимается прямыми поставками, однако готовы к сотрудничеству и с компаниями, обслуживающими сектор ВЭД. У нас есть ряд партнеров среди таможенных брокеров, с которыми мы развиваем взаимовыгодное сотрудничество».
Банковские продукты для экспортеров
Власти нашей страны, чиновники всех мастей любят говорить о том, как Россия встает с колен благодаря импортозамещению. Не менее модная тема для пиара — помощь экспортерам. Между прочим, производителям, решившим заняться поставками своей продукции за рубеж, тоже необходима помощь со стороны банков.
«Банк „
Помимо этого, Банк
«В случае с экспортерами Банк обеспечивает четкие банковские реквизиты для поступления экспортной выручки, удобный курс конверсии при экспорте в иностранной валюте и оперативное зачисление контрвалюты для дальнейших расчетов клиента.
Наряду с валютным контролем, оформлением паспорта сделки по контракту Нефтепромбанк предлагает клиентам — участникам ВЭД предэкспортное финансирование и кредитование расчетного счета в форме „овердрафт“. Непременным условием предоставления этих банковских услуг является одобрение сделки Кредитным комитетом Нефтепромбанка».
«В нашем банке разработаны не только классические инструменты финансирования (предэкспортное финансирование, долгосрочное финансирование под ЭКА, различные виды банковских гарантий), но и такие уникальные продукты, как экспортный факторинг и кредит покупателя».
«Экспортерам обслуживаться в Elementbank так же выгодно, как и импортерам. Конвертация валюты, валютный контроль, ведение счетов и валютные переводы — все это рутинные операции для экспорта. Наш тариф и спецпредложения подходят как для импортеров, так и для экспортеров».
В Банке ЗЕНИТ CustomsForum.ru пояснили: на лояльность могут рассчитывать стабильно развивающиеся компании, не применяющие «серые» схемы оптимизации. К тому же они должны использовать ВЭД в качестве одного из основных направлений бизнеса и иметь большое количество иностранных контрагентов.
«Наши продукты рассчитаны преимущественно на прямых экспортеров и импортеров. Экспортерам мы можем предложить экспортное финансирование, в том числе под страховое покрытие ЭКСАР, подтверждение, исполнение, авизование аккредитивов, гарантии (возврата НДС, возврата аванса, исполнения контракта и др), а также хеджирование валютных рисков».
Вместо эпилога
«Нужно добавить немного позитива. Мы с вами планы по сборам в федеральный бюджет выполняем. Увеличился товаропоток в Россию и экспорт несырьевых товаров в Китай. Хочется верить, что удастся донести до таможенных органов мысль: с бизнесом надо считаться. Не будет участников ВЭД — не будет таможни».
Слова спикера можно смело относить и к банкам: с бизнесом надо считаться. Ведь производители, экспортеры и импортеры не только обеспечивают товарами потребителей, но и дают работу…
«Вы даете работу нам, юристам, консалтерам, той же таможне, банкам. Все кормятся за счет вас — того двигателя, который тянет эту экономику».
Логично, что те банки, которые предложат лучшие условия и комплексное обслуживание, которые готовы идти навстречу участникам ВЭД, в итоге будут процветать вместе с бизнесом.
Источник: CustomsForum.ru
ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ
ПОПУЛЯРНЫЕ НОВОСТИ
БЛИЖАЙШИЕ МЕРОПРИЯТИЯ
ГЛАВНОЕ СЕГОДНЯ
Сейчас право экспорта продукции в Узбекистан без получения разрешения сохраняется только для тех российских компаний, которые осуществляли поставки в 2020 году.
МНЕНИЯ
Наталия ОрловаСущественный риск в будущем связан с тем, что из-за отставания российского экономического роста от роста мировой экономики российское правительство может быть вынуждено увеличить свои расходы, которые, в отличие от стимулов в развитых экономиках, приведут к ускорению оттока капитала. С другой стороны, эти риски выходят за рамки 2021 и будут учитываться при формировании прогнозов на 2022 год.
НОВОСТИ
Правительство Москвы отменило для фур требование о наличии отметки таможни в CMR
РЭЦ 13 апреля расскажет экспортерам об особенностях выхода на рынок Индии
Банк «Левобережный»: юрлица смогут автоматически получат три вида справок
ГТК РБ: способы решения проблемы с очередями в пункте пропуска Каменной Лог — Мядининкай
Самостоятельное декларирование соответствия техрегламентам ЕАЭС: курс от Just Skills
Все новостиДОКУМЕНТЫ
ПРЕДЛОЖЕНИЯ ДЛЯ БИЗНЕСА
Добавьте новости ВЭД на свой сайт. Получайте новости автоматически
Оплачивайте таможенные платежи удаленно в процессе подачи электронной декларации.
Лизинг оборудования, автортранспорта, спецтехники, медоборудования
СЕЙЧАС ОБСУЖДАЮТ
- ФТС России «PRO Маркировку»: особенности процедуры и основные ошибки участников ВЭД
- Ликбез от ФТС: таможенные органы сами продлят срок временного ввоза авто
- Кейс: варианты решения проблем при корректировке таможенной стоимости
- Ввоз и вывоз ценностей
- Декларация денег
Шленская Юлия«КВТ Сервис»