Альфа-Банк поможет бизнесу избежать нарушений с помощью сервиса по разъяснению 115-ФЗ

В интернет-кабинете клиента в разделе «Риски» клиентам предоставлены разъяснения по пяти основным критериям рискованных операций с точки зрения закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Там же содержатся рекомендации, как корректно работать со счетами и избежать риска нарушения.

В числе основных критериев рискованных операций:

• доля налоговых платежей;

• соотношение операций с НДС и без НДС;

• объемы снятия наличных;

• объемы переводов на счета физических лиц;

• размер остатка по счету.

Так, например, по первому пункту банк указывает, что одним из признаков сомнительных операций является доля налоговых платежей менее 0,9% от оборота по счету компании. Если кредитная организация не видит уплаты налогов со счета, она будет вынуждена ограничить доступ к интернет-банку или запросить дополнительную информацию о налоговых выплатах.

Чтобы избежать ограничений, следует платить налоги по выполненным операциям с расчетного счета в том банке, в котором проходили обороты, в том числе – уплачивать НДФЛ и платежи во внебюджетные фонды, а также использовать авансовую форму оплаты налогов.

Аналогичные разъяснения и рекомендации даются и по другим пунктам.

Как сообщили CustomsForum.ru в пресс-службе банка, в ближайшее время функционал интернет-банка для корпоративных  клиентов будет дополнен новыми решениями, направленными на разъяснение, практическое применение норм законодательства и поддержание комфортной для клиентов среды ведения бизнеса.

Справка CF

По данным агентства «РИА рейтинг» на 1 сентября 2018 года, АО «АЛЬФА-БАНК» занимает пятое место по величине активов (3232,2 млрд рублей).